Kao i svako drugo ulaganje ako želite iskoristiti prednosti ulaganja u kriptovalute, morate znati kako i u koju kriptovalutu se isplati uložiti novac. Za vas smo pripremili kratki vodić za investiranje u kriptovalute. Nije važno jeste li početnik ili iskusan trgovac. Tržište kriptovaluta jedna je od najpromenljivijih klasa imovine i zahtijeva mnogo istraživanja ako želite ulagati u njih.
Kako mogu znati isplati li se ulagati u kriptovalutu?
Ulaganje u kriptovalute može potencijalno biti izvrstan način zarade. Ali kako znati isplati li se zaista ulagati u kriptovalute?
- Postoji nekoliko stvari koje treba imati na umu prije no što se upustite u ulaganje u kriptovalute:
- Koliki rizik ste spremni preuzeti? Kriptovalute su bolji izbor ako želite sigurnije ulaganje.
- Koji su vam investicijski ciljevi? Pokušavate li brzo zaraditi na valuti kojoj će s vremenom porasti vrijednost ili se nadate da će vaše ulaganje nastaviti rasti ako više ljudi bude koristilo kriptovalute?
- Koliko novca imate na raspolaganju za ulaganje? Kriptovalute mogu biti skupe i zahtijevaju određeni početni kapital, pa ako nemate ušteđenog novca, nemojte očekivati da ćete se brzo obogatiti.
- Imate li druge mogućnosti na raspolaganju? Različite vrste ulaganja osim kriptovalute mogu pružiti bolje povrate na vašu imovinu (poput dionica).
Nakon što ste usvojiliosnove ulaganje u kriptovalute, razmislite imate li vremena posvetiti se ovoj strategiji ulaganja. Ponekad je potrebno dulje od očekivanog da kriptovalute dostignu svoj puni potencijal.
Trebam li uložiti u altcoine?
Postoji mnogo je razloga koji idu u korist činjenici da je ulaganje u altcoine dobra ideja. Kao prvo, može vas dovesti do likvidne imovine kao što je Bitcoin ili Ethereum.
Altcoin također dolazi s nižim rizikom od tradicionalnih ulaganja poput obveznica ili nekretnina jer su manje likvidni, što znači da je potrebno više vremena da se rasprodaju tijekomlošeg investicijskog razdoblja. To znači da se ne morate brinuti o kupnji i prodaji po niskoj cijeni—morate kupovati po niskoj cijeni, čekati da vrijednost altcoina naraste te prodati po višoj cijeni od koje ste ga kupili.
Rizici ulaganja u kriptovalute
Kada je riječ o ulaganju u kriptovalute, postoji mnogo stvari koje morate razmotriti prije donošenja konačne odluke. Morate saznati u koju vrstu kriptovalute želite ulagati i provjeriti je li dostupna na platformi na kojoj je želite kupiti.Također, provjerite i je li platforma dovoljno sigurna te da li je možete koristiti bez ikakvih problema.
Neki rizici povezani s ulaganjem u kriptovalute uključuju hakiranje i financijske prijevare. Prevaranti mogu ukrasti vaš novac a da to ne saznate dok ne bude prekasno. Dakle, prije ulaganja u bilo koju kriptovalutu, provjerite jeste li prvo istražili kako ne biste na kraju izgubili sve jer vam je netko drugi ukrao novac hakiranjem ili prijevarom!
Koje investicijske strategije postoje za ulaganje u kriptovalute?
Postoji nekoliko strategija ulaganja u kriptovalute.
Jedan od načina ulaganja u kriptovalute je izravna kupnja. To možete učiniti putem burza.Loša strana ove metode je to što ćete morati platiti naknadu burzi; obično je oko 1%.
Drugi način ulaganja u kriptovalute je kroz indeksni fond koji prati cijenu više kriptovaluta. Nekoliko različitih tvrtki nudi ta sredstva, uključujući jednu koja se zove Bitwise i drugu koja se zove Crypto20. Loša strana je to što se indeksima ne upravlja aktivno – oni samo prate što se događa vani bez ljudske intervencije – tako da možda neće raditi onoliko dobro koliko biste očekivali od fonda kojim upravljaju ljudi.
Treća strategija je ulazak u inicijalnu ponudu novčića (ICO), koja tvrtkama omogućuje grupno financiranje svojih projekata prodajom tokena (slično dionicama) izravno investitorima tijekom ranih razvojnih faza. To može biti riskantno jer morate znati hoće li tvrtka profitirati ili propasti; međutim, vaša bi investicija mogla biti vrlo isplativa ako tvrtka uspije!
Zarada na kripto dugovima
Kripto dugovi su investicija koja će se dugoročno isplatiti.
Kripto dugovi novi su način ulaganja u kriptovalute. Oni su dužnički instrument koji periodički plaća kamate, slično kao što bi mogao funkcionirati hipotekarni zajam. Međutim, za razliku od drugih vrsta ulaganja, kripto dugovi nisu podržani nikakvom fizičkom imovinom.
Umjesto toga, podržani su kriptovalutama poput Bitcoina i Litecoina. To znači da ćete, ako danas kupite kripto dug, primati isplate kamata svaki mjesec od datuma dospijeća—ali ako vrijednost vaše kriptovalute padne ispod onoga što ste za nju platili, nećete dobiti natrag onoliko koliko ste izvorno uložili.
Ta vrta investicije funkcionira jer su ljudi koji ulažu u kriptovalute voljni kupiti ih po višoj cijeni od one za koju ih prodaju. To znači da ako posjedujete određenu količinu kriptovalute, tada je možete prodati za više od onoga što sada vrijedi i vratiti bilo koji iznos novca koji posuđujete tim dodatnim novcem od prodaje vaše kriptovalute po tako visokoj cijeni. Kada ponovno prodate svoju kriptovalutu nakon što vratite dug s kamatama, zaradit ćete još više novca nego što ste izvorno uložili!
Pozajmljivanje kriptovaluta
Posuđivanje i ulaganje kriptovaluta neki su od načina zarade na kripto tržištu. Kripto pozajmljivanje je kada od nekoga posudite veliku količinu kriptovalute i na to mu platite kamatu. Posuđivanje kriptovaluta može biti dobar način za ulagače da zarade na svojim ulaganjima, ali samo ako pronađu ljude voljne posuditi im kovanice.
Posuđivanje ii ulaganje u kriptovalute slično je burzi po tome što trgujete svojim kriptovalutama za druge ili za fiat valutu (novac). Međutim, za razliku od dionica, nijedno centralizirano tijelo ne postavlja cijene ili vrijednosti za kriptovalute. Umjesto toga, postoji više burzi na kojima cijene određuju ponuda i potražnja u bilo kojem trenutku.
Kada ulažete u kriptovalute, kupujete udio u cijeloj mreži rudara čija računala rade 24 sata na dan rješavajući matematičke jednadžbe za generiranje novih kovanica (ili “blokova”) tijekom vremena. Nakon što se ovi blokovi stvore, dodaju se u knjigu lanca blokova, koja prati svaku transakciju izvršenu korištenjem tih posebnih kovanica (ili “tokena”).
Equilibrium
Equilibrium je prva decentralizirana platforma temeljena na Ethereum blockchainu. To znači da možete posuđivati kriptovalute bez posrednika.
Proces funkcionira ovako:
1) Deponirate kripto u DAO (decentralizirana autonomna organizacija). Vaš depozit postaje kolateral za vaš kredit.
2) Zatim možete koristiti svoj depozit za dobivanje zajma od drugog člana DAO-a. Dok otplaćujete zajam, kolateral vam se vraća i postaje dostupan nekome drugome za posuđivanje.
DAO-ovi se mogu izraditi za bilo koju svrhu i pokrenuti na različitim blockchain platformama. Jedan primjer je Equilibrium DAO koji je pokrenut 2017. Cilj mu je stvoriti ekosustav za olakšavanje posuđivanja kriptovaluta i drugih financijskih usluga. Platforma Equilibrium također omogućuje korisnicima da zarade kamate na svoje kriptovalute. U isto vrijeme, oni se drže u depozitu sve dok se ne puste natrag u optjecaj kada se ispune određeni uvjeti.
Rudarenje kriptovaluta
Rudarenje kriptovaluta je kompliciran i skup proces, ali postoje i neki jednostavni načini da se uključite.
Na primjer, ako ste zainteresirani za rudarenje Bitcoina, preuzimanje aplikacije za Bitcoin novčanik najbolji je način za početnike. Zatim kupite nešto Bitcoina pravim novcem i prebacite ga u svoj novčanik. Nakon što to učinite, vrijeme je da počnete rudariti!
Za rudarenje bitcoina trebat će vam specijalizirani hardver koji se zove ASIC (Application-Specific Integrated Circuits). Dobra vijest je da ASIC-ovi nisu skupi—možete ih pronaći na eBayu za oko 1000 dolara. Trebat će vam i bazen za rudarenje Bitcoina—ovdje se svi rudari okupljaju kako bi radili na rješavanju blokova.
Nakon što ste sve postavili i pripremili za rad, pričekajte dok jedan od vaših ASIC-ova ne pronađe blok i riješi ga: to može potrajati od tri mjeseca do tri godine!
ETH fond
Fond kojim se trguje na burzi (ETF) jedno je od najpopularnijih sredstava ulaganja u kriptovalute, a lako je razumjeti zašto.
ETF je fond koji prati određeni indeks, poput S&P 500 ili drugih indeksa koji uključuju dionice iz različitih industrija i zemalja.
Umjesto da kupujete svaku dionicu u S&P500 pojedinačno, kupujete dionice ETF-a koji drži sve dionice odjednom. To znači da je vaš rizik raspoređen na niz tvrtki—umjesto da sve riskirate na jednoj tvrtki; širite to na mnoge tvrtke. ETF koristi računalni algoritam za izračunavanje koliko novca treba uložiti u svaku dionicu na temelju njezine težine u indeksu.
Ovo je izvrsna vijest za ulagače jer mogu kupiti u jedan fond umjesto desetaka ili stotina pojedinačnih dionica. To također znači da se ne moraju brinuti o istraživanju svake pojedine tvrtke u koju bi uložili—trebaju znati u koje stvari žele da se ulaže u njihov portfelj (kao što su tehnološke dionice ili dionice zdravstva).
Kriptofondovi su drugačiji jer ne posjeduju niti jednu kriptovalutu koju kupujete preko njih. Umjesto toga, oni stvaraju košaricu ulaganja koja uključuje kriptovalute i drugu imovinu poput dionica ili obveznica. Upravitelj fonda će odabrati koje će novčiće imati na temelju svoje procjene koliko je vjerojatno da će svaki novčić imati dobre rezultate tijekom vremena.
Ostali investicijski fondovi
Ulaganje u kriptovalute može biti izvrstan način za diversifikaciju vašeg portfelja, ali bitno je razumjeti uključene rizike. Postoji nekoliko različitih načina ulaganja u kriptovalute, a neki od njih su rizičniji od drugih.
Ovo su neki od najpopularnijih kripto investicijskih fondova:
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) – Trust je vrijednosni papir kojim se javno trguje i prati cijenu Bitcoina
- Ethereum Classic Investment Trust (ETCG) – Ovaj fond prati cijenu Ethereum Classica, koji je nastao kao rezultat Ethereum hard forka
- HOLD 10 Index Fund (HDLV) – Ovaj fond prati košaricu od deset kriptovaluta; uključuje Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple i još mnogo toga
- Indeksni fond HOLD 10 dostupan je od prosinca 2018. Njime upravlja Grayscale Investments LLC, koji također upravlja GBTC i ETCG fondovima.
Osim ovih opcija, postoji i nekoliko zajedničkih fondova i hedge fondova koji su usredotočeni isključivo na kriptovalute. Jedan primjer je Coinmetrics Capital Management LLC koji ulaže u “financijske instrumente povezane s kripto s visokim potencijalnim prinosima”. Drugi primjer je Pantera Capital Management LP koja ulaže u blockchain tehnologiju od 2013. i tvrdi da je nadmašila Bitcoin za 600% u tom razdoblju.
Stablecoins
Stablecoin je kriptovaluta sa stabilnom vrijednošću, što znači da je vezan za nešto drugo – obično američki dolar ili drugu fiksnu valutu poput eura ili japanskog jena. Stablecoin dizajnirani su tako da imaju nisku volatilnost i održavaju svoju vrijednost stabilnom.
Stablecoin se može zaštititi od ekstremnih fluktuacija cijena u drugim kriptovalutama, poput Bitcoina i Ethera, koje često imaju dramatične oscilacije cijena u oba smjera.
Stablecoini su također korisni za provođenje transakcija budući da se mogu slati bilo gdje u svijetu bez brige o valutnim tečajevima ili visokim transakcijskim naknadama.
Stablecoin se može koristiti za kupnju dobara i usluga ili za pohranu vrijednosti. Za razliku od drugih kriptovaluta, stablecoinima se ne trguje na burzama u spekulativne svrhe – umjesto toga, koriste se kao zamjena za gotovinu ili zlato.
Postoje različiti načini za stvaranje stablecoina. Neki se stablecoini oslanjaju na kolateralizaciju (stavljanje imovine ili gotovine u zamjenu za digitalni token). Drugi stabiecoin koriste algoritme za održavanje svoje stabilnosti—na primjer, prilagođavanjem ponude tokena na temelju tržišne potražnje i ponude.
Diverzifikacija kripto portfelja
Tržište kriptovaluta neprestano se mijenja. Što više znate o kripto ulaganju, veće su vam šanse za uspjeh.
Evo nekoliko savjeta koji vam mogu pomoći da izgradite raznolik kripto portfelj:
Ulažite u različite kriptovalute. Diverzifikacija je ključna za svaku uspješnu strategiju ulaganja, ali je posebno važna kod ulaganja u kriptovalute. Kao i kod bilo koje druge klase imovine, mnogi čimbenici mogu utjecati na cijenu određene kriptovalute, stoga je najbolje raspodijeliti rizik ulaganjem u više valuta.
Stavite samo dio svog novca u jedan novčić. Možda je primamljivo uložiti svu svoju ušteđevinu u Bitcoin ili Ethereum jer su to dva najpopularnija novčića na tržištu — ali to bi moglo rezultirati značajnim gubicima ako bilo koji novčić pretrpi veliki pad vrijednosti. Umjesto toga, rasporedite svoja ulaganja u više valuta tako da ako jedna jako padne (ili čak postane bezvrijedna), nećete izgubiti sve preko noći!
Pratite tržišne trendove i vijesti o određenim kovanicama prije donošenja bilo kakve odluke o ulaganju; to će vam omogućiti donošenje informiranih odluka na temelju čvrstih dokaza, a ne samo nagađanja drugih investitora koji možda nisu tako dobro informirani kao vi.
Nikada nemojte ulagati više nego što si možete priuštiti da izgubite
Kada ulažete u kriptovalute, prva stvar koju morate znati je da je vrlo volatilna. To znači da se cijena različitih kovanica može mijenjati brzo i nepredvidivo. Kad vam netko da investicijski savjet, vjerojatno će vam reći da su kriptovalute rizične i nestabilne — ali što to znači?
Ukratko, ako uložite previše novca u kriptovalutu, mogli biste izgubiti sve ako tržište iz bilo kojeg razloga padne. Zato neki stručnjaci preporučuju da u kriptovalute stavljate samo onoliko novca koliko biste željeli izgubiti.
Ako kupite ovakvu imovinu, ima smisla istražiti prije donošenja odluke o ulaganju.Kada odlučujete koliko ćete uložiti u kriptovalute, uzmite u obzir iznos novca koji ste uštedjeli za mirovinu ili druge dugoročne ciljeve i koliko ste novca spremni uložiti u kratkoročna ulaganja poput dionica. Također, imajte na umu da nema jamstava za kriptovalute — dok bi neki novčići mogli skoknuti preko noći, drugi bi mogli pasti za 90% u roku od nekoliko mjeseci.
Često postavljena pitanja
Hoće li se Bitcoin dugoročno isplatiti?
Da! To je digitalna valuta koja postoji od 2009. i samo će rasti.
Koliko trebam uložiti?
To ovisi o tome koliki rizik želite preuzeti i koliko novca imate na raspolaganju.
Kako ulagati u kriptovalutu?
Možete kupiti ili prodati kriptovalutu na burzi koristeći fiat valutu (kao što su američki dolari) ili drugu kriptovalutu (kao što je Bitcoin).
